월가도 새로운 금융질서가 요구되고 있다
- 월가 금융 쇼크뒤에 숨은 전문 직업인들<3>
2008.10월 초 월가에선 지금 데모가 한참이다. 시위대들은 월가의 금융 회사 전직 경영자들의 고액 연봉에 대한 비판을 진행하기도 한다.
왜 당신들이 부실을 초래한 후 우리가 세금으로 이를 보완해 줘야 하는 가에 대하여 사람들은 항의하기도 하고, 토론을 벌이기도 한다. 중구난방이다. 합병 된 금융회사의 직원, 파산한 금융 회사의 직원들이다. 이들을 금융 헤드헌터들이 노린다. 아시아의 다른 금융 회사로 진출하려는 이들은 자기 이력서를 다시 고쳐서 헤드헌터에게 제공한다.
금융 헤드헌터들은 조직론을 공부할수록 좋다. 인재 역량을 속속들이 파악하는 능력을 보유한 헤드헌터 들은 그들의 고객들에게 가장 최적의 인재를 추천하는 일을 성공적으로 수행하고 고액의 수수료를 챙길 것이다. 월가 쇼크는 금융 헤드헌터들의 일거리를 늘리는 중이다.
월가에서 많은 보수를 받는 인재들이‘퀀트’라는 직업이다. 이들 퀀트는‘ Quantitative' 라고 불리 운다. 이들은 소위 금융 공학을 시장에서 그대로 펴 보인다. 이들의 탁월성은 투자행위를 통해서 드러난다. 이들은 아이비리그 출신 대학생들이 주로 선호 하는 직업 중의 하나다. 하지만 퀀트는 아무나 될 수 있는 직업은 아니다.
월가에서 퀀트들은 자기의 개인 정보와 공유되는 정보를 갖고서 투자를 한다.
퀀트는 금융 조직의 핵심에 위치해서 일한다. 퀀트로 일하는 사람들은 월가에서 상당히 지식수준이 높은 인력으로 평가 받으면서 일한다.
이들은 자기의 역량을 더욱 전문화 한 다음 금융 컨설턴트의 길로 접어들기도 한다. 하지만 ‘ 퀀트로’ 일하는 것이 금융 컨설턴트보다는 더 높은 수입을 가져온 것이 이제까지의 월가에서의 직업여건이었다. 하지만 이런 여건을 바뀔지도 모른다.
월가의 숨은 직업 중에는 신용디폴트 스와프 거래인이 라는 직업이 있다. 신용 디폴트 스왑은 보험이다. 기업 파산을 상정한 보험이다. 영어로‘ Credit Default Swap' 라고 한다. 이들 신용 디폴트 스와프 거래인들은 금융 정보와 협상력이 좋아야 한다.
이들은 채무가 불이행 되는 경우 그것을 보상하는 일에서 보험의 지식을 활용하면서 일한다. 이들이 하는 신용디폴트는 위험을 헤지 하는 상품을 기획하는 과정에서 만들어 진 첨 단 금융인이다. 이들이 이번에 월가 쇼크의 상당한 원인을 제공하기도 한다. 이들은 고등 수학을 적용 할 줄 아는 그런 인재일수록 좋다.
월가에서는 신용을 평가하는 직업이 생각 보다 많다. 펀드를 평가하는 일을 하는 사람들은 모닝 스타 같은 회사에 소속되어 일하기도 한다. 글로벌금융시장의 동향을 월가에서 보면서 각국의 펀드를 평가 한다.
수익률과 리스크를 평가하는 일들은 이들이 하는 일이다. 이들 월가의 펀드 평가 전문인들 중에는 여성도 많이 있다. 이들은 직접 투자를 하지 않고 거래되는 펀드의 수익률을 평가하는 일을 한다.
페이퍼 웍( paper Work)이 많은 것 같지만 현장에서 여러 금융인들을 많이 만나면서 일하게 된다. 이들이 평가를 한 페이퍼가 책으로 만들어져서 금융 투자가들, 금융 자산 운용 회사들, 금융 기관들에 판매된다. 고가에 판매되는 과정을 거치면서 그 책을 판매한 수익금도 많아진다. 책이지만 리포트 형태로 거래되는 경우도 있다.
금융 시장에서의 외환 전략가들은 월가에서 다양한 국제 금융 정보를 다룬다. 외환 정책을 가져갈 때 방향을 설정하기도 한다. 외환 보유고가 많은 일본, 중국의 외환 정책과 전략을 이들은 분석하기도 한다. 외환 시장에서 달러의 힘이 강하면 왜 그런 현상이 등장하는가.
각국은 금융 안정을 위해서 적정 외화를 어느 수준에서 보유하는 일을 할 것인가를 연구한다. 이들이 하는 일은 금융 기관에서 외환 딜링 팀에서 전이되어서 외환 확보, 외환 스와프 거래에서 활용된다. 국가 적으로 외환 전략을 세우는데 이들의 전문설이 활용되기도 한다.
월가에서 최근에 서서히할일이 증가하는 직업은 준법 감시인이다. 미국의 경우 준법 감시인을 보통 ‘ compliance officer'이라고 부른다. 이들은 은행법들을 공부한다. 금융 거래상의 법률위반 가능성을 금융 회사에서 사내 적으로 경고 하는 일도 이들이 하게 된다.
이들 금융 준법 감시인들은 외국어로 다른 나라에서 투자행위과정 에서의 위법 여부를 찾아내는 일을 하기도 한다. 그래서 자기 회사 투자자들이 거래 후 거액의 손해 배상 소송을 당하는 일을 예방하는 일을 이들이 한다.
주가 지수 선물 거래인은 지금 미래의 주가를 월가에서 예측해서 지금 거래를 하고 돈은 나중에 주고받는다. 이들은 지금 월가의 주가가 하락하는 추세가 그 변동성이 심해서 일하기에 여간 신경이 쓰이는 상황이 아니라고 투덜댈 것이다. 이런 일은 조용히 이뤄지지만 그 수익성은 상당한 거래들이다.
금융은 신용이다. 월가는 믿음이 희박해 진 상태에서 쇼크를 맞이한 것이다.
금융 허리케인은 미국의 금융 시스템 하에 일하는 숨은 직업인들의 마음에 과잉 욕망이 들어간 탓이다.
숨은 직업인들은 이제‘ 탐욕(貪慾)을 억제하자고’새로운 다짐을 할 것이다. 새로운 금융 질서를 만들려고 시도 할 것이다. 그것은 금융 감독 전문가들의 외부적 간여를 막고 당분간 진행 될 것이다.( nnguk@yonsei.ac.kr)
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